第一次查台灣洗錢防制／AML／法令遵循資訊怎麼開始？先分清適用範圍、官方來源、民眾自保，還是產業義務
第一次查台灣洗錢防制／AML／法令遵循資訊的寬意圖方法地圖
第一次查台灣洗錢防制資訊怎麼開始
先分清適用範圍、官方來源、民眾自保，還是產業義務。支柱與衛星是分流，不是法律意見或合規保證。
支柱
衛星
官方公告與論壇解答先分流，不要把轉貼當成條文
主管機關公告與社群轉述先對層
先分清民眾自保還是事業義務，兩張地圖不要混用
帳戶自保與指定事業義務先分流
查到法條不是個案結論，也不是已經合規
條文、產業辦法與個案事實先分開
法務部、調查局、165、銀行窗口先選哪一個
法規查詢、事業窗口與民眾求助先選入口
健檢或風險分數不是合規保證，也不是主管機關認定
初步工具、內控制度與正式認定先對層
查 AML 資訊前先記下產業、交易與不能妥協的事實
查資料前先寫限制，避免空泛搜尋
既有查證文章
洗錢防制是什麼
既有查證頁，維持原職
AML、KYC、CDD、EDD 差在哪裡
既有查證頁，維持原職
實質受益人是誰
既有查證頁，維持原職
政治性重要人物 PEP 是什麼
既有查證頁，維持原職
風險基礎方法怎麼做
既有查證頁，維持原職
AML 內控制度應包含什麼
既有查證頁，維持原職
AML 資料與交易紀錄保存
既有查證頁，維持原職
持續審查與交易監控
既有查證頁，維持原職
高風險客戶如何加強審查
既有查證頁，維持原職
可疑案件的內部治理
既有查證頁，維持原職
律師與公證人 AML 適用判斷
既有查證頁，維持原職
會計師客戶承接 AML 清單
既有查證頁，維持原職
既有指南
入門名詞、產業清單與內控文維持原職，不改成新支柱。
專業人士
會計師客戶承接 AML 清單
從委任目的、代理關係到文件完整性的承接流程。
查看內容 →專業人士會計師如何辨識實質受益人
用股權、控制與代表關係完成自然人層級辨識。
查看內容 →專業人士會計師事務所年度 AML 檢視
年度風險評估、訓練、抽查與改善追蹤。
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先辨識指定交易，再決定審查深度。
查看內容 →專業人士小型記帳事務所風險檔案怎麼做
建立簡潔但可追溯的客戶風險檔案。
查看內容 →專業人士記帳士 AML 教育訓練與留存
把課程、測驗與出席紀錄整理成查核證據。
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處理本人、代理人、法人與關係人資料。
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從價金、付款人與交易目的辨識待釐清事項。
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把簽約、付款與審查佐證集中保存。
查看內容 →專業人士地政士受任前 AML 問卷
在接案第一步完成身分、目的與風險初篩。
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辨識代表權、控制關係與實質受益人。
查看內容 →專業人士地政士 AML 紀錄保存
建立五年以上保存、權限與刪除機制。
查看內容 →專業人士第三方支付登錄與制度清單
整理登錄前後應完成的治理與文件。
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從商戶真實性、受益人到服務用途的審查。
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建立規則、人工覆核、升級與紀錄流程。
查看內容 →專業人士虛擬資產服務 AML 登記準備
將治理、錢包、資安與客戶審查整理成專案。
查看內容 →專業人士錢包與交易對手風險審查
以風險基礎方式處理錢包與交易關係。
查看內容 →專業人士虛擬資產移轉資訊治理
規劃資訊交換、例外處理與資料保護。
查看內容 →專業人士銀樓高價商品交易審查
處理高價商品、客戶身分與付款方式。
查看內容 →專業人士銀樓現金交易內控
建立櫃台判斷、主管覆核與紀錄留存。
查看內容 →專業人士銀樓法人客戶審查
確認公司、代表人、實質受益人與交易目的。
查看內容 →專業人士律師與公證人 AML 適用判斷
先判斷服務是否落入指定交易。
查看內容 →專業人士公司服務業實質受益人辨識
處理公司設立、股權與控制安排。
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將地址使用目的、客戶業務與持續審查制度化。
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用台灣法規與實務理解 AML 的目的與邊界。
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用一張流程圖理解四個常見名詞。
查看內容 →所有人實質受益人是誰
從持股、控制與最終自然人理解辨識方法。
查看內容 →所有人政治性重要人物 PEP 是什麼
說明何時需要以風險為基礎執行加強審查。
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依客戶、產品、地區與交易風險配置審查深度。
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建立政策、程序、專責人員、訓練、風險評估與稽核。
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整理保存年限、權限、版本與刪除原則。
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不是開戶看一次，而是持續更新風險與證據。
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建立主管核准、資金來源與持續監控流程。
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建立辨識、升級、決策與保密紀錄，不提供規避監控資訊。
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