本頁只分流民眾自保與事業義務，不重寫產業入口或民眾總覽全文。
先給方向
民眾頁回答停損、留證與正式求助；事業頁回答適用範圍、審查與留存。先寫下你是帳戶持有人還是在提供指定服務。
先問你現在是誰
你是帳戶、存摺或公司印鑑的持有人，擔心被當成人頭或遇到詐騙？還是你在提供記帳、仲介、支付、虛擬資產或公司服務，需要判斷有沒有指定防制義務？兩個問題都能叫「AML」，但下一步完全不同。
什麼時候先走民眾自保
有人要你提供帳戶、網銀或驗證碼，收到不明匯款，或銀行通知警示、限制時，先停損與留證。這時讀產業內控或實質受益人辨識，通常幫不上當下的帳戶安全。
- 立刻停止把控制權交給第三人
- 保留對話、轉帳與登入通知
- 只打銀行官方客服與 165，不打陌生來電回撥
什麼時候先走事業義務
你代表事務所、房仲、支付或虛擬資產服務，想知道「我們這種業務要不要做客戶審查」時，先看產業入口與適用判斷，而不是民眾自保清單。事業義務談的是制度、留存與可被查核的決策，不是個人帳戶急救。
這頁不重寫什麼
民眾自保十五頁與八個產業入口維持原職。這裡只避免你用同一份「AML 必做」同時處理被騙與公司制度。
