AML 資料與交易紀錄保存

核心觀念

整理保存年限、權限、版本與刪除原則。

有效的 AML 不是把所有人都當成高風險，而是辨識風險、採取相稱措施，並留下能被查核的決策證據。

建議工作流程

1. 確認本服務或交易是否落入適用範圍。
2. 蒐集完成身分、代理權與實質受益人辨識所需的最少資料。
3. 依客戶、產品、地區、通路與交易因素完成風險分級。
4. 針對較高風險補充佐證、主管覆核與縮短更新週期。
5. 保存資料來源、判斷理由、決策者與時間。

網站內容邊界

本頁不說明如何避開監控、拆分交易或隱匿受益人；相關問題會改導向合法的制度改善與專業協助。