不要只看誰被罰，先看自己少了哪個流程
將官方缺失分類成身分審查、資金來源、交易監控、訓練與稽核等可執行改善。
改善清單
公司戶開戶審查不足
從地緣性、營業處所與開戶目的補強審查。
查看內容 →改善清單資金來源查證不足
建立異常案件的查證與佐證留存流程。
查看內容 →改善清單高風險警示過早結案
要求合理性查證、覆核與證據留存。
查看內容 →改善清單實質受益人辨識缺失
避免只停在公司或代表人層級。
查看內容 →改善清單PEP 審查缺失
建立初次與持續性篩查及風險處理。
查看內容 →改善清單持續審查未落實
用風險事件與週期觸發資料更新。
查看內容 →改善清單交易監控規則與調查不足
建立規則治理、測試與案件品質抽查。
查看內容 →改善清單教育訓練與能力不足
依角色設計課程、測驗與補訓。
查看內容 →改善清單稽核軌跡不完整
確保每次查看、修改、核准與匯出都有紀錄。
查看內容 →改善清單裁罰後改善計畫怎麼寫
把缺失、原因、措施、負責人與驗證串成閉環。
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